欢迎您光临乐虎游戏官网官方网站!

“融资性贸易”骗局重重 信用证“黑金”利益链调查

时间:2020-03-01 16:06

“融资性贸易”骗局重重 信用证“黑金”利益链调查

12月25日,重庆物流金融服务股份有限公司正式揭牌成立,宣告重庆率先在全国启动物流金融创新试点。重庆日报记者在揭牌仪式上获悉,重庆物流金融公司的创新之举——全球首创的铁路提单国际信用证。凭借这种提单,银行能够有效地防范国际信用证业务风险,进口企业可轻松地向银行申请开立铁路提单国际信用证,并能够据此信用证提高融资成功率。

摘要 中国4月末央行口径外汇占款21.5万亿元人民币;今年以来,上市公司产业整合、跨界并购案例层出不穷。

作者:任明杰 欧阳春香

长期以来,在全球范围内,铁路货物运输只有运单。根据国际贸易规则,铁路运单的特点是:其不是物权凭证,不管是货物买方还是买方指定的代理收货公司,均不能用运单证明其对相关货物拥有处分权。正因为如此,出于风险控制考虑,银行不敢轻易地把铁路运单当作质押物,向仅拿着铁路运单的进口企业开立国际信用证,更不敢轻易据此向进口企业敞开融资大门。

中国证券报 (专区)

一宗离奇的诈骗案日前在宁波市镇海区人民法院开庭审理。

针对这种情况,重庆物流金融公司通过利用国内的合同法及贸易规则,探索建立陆上贸易新规则,首创了铁路提单。这种提单是一种物权凭证,谁拿到它谁就拥有对提单所列明货物的处分权。

疯狂原油破红线 全球市场蝴蝶效应四起

在2014年10月至2016年4月的一年半时间里,作为犯罪嫌疑人的罗家涛一伙,以合作为由联系8家企业开立90天远期信用证作为支付手段,代其从境外公司进口货物,并在此过程中涉嫌通过诈骗手段将货物私自出售,涉案金额高达4.44亿元。

不仅如此,据重庆物流金融公司相关负责人介绍,该公司还针对银行动产质押融资的风控难点,建立了“线下全流程监管+线上大数据监测”的风控模式——在线下,构建了存货物联网监管体系,实现了从企业采购—物流—销售的全流程监管;在线上,引入大数据等金融科技手段,集成工商等公共数据信息,建设了智能的物流金融信息系统。如此,通过线上与线下的融合,加上动产质押登记信息服务,可有效防范虚假、重复质押,逐步建立社会认可的动产质押融资第三方监管信用。

早在4月24日,德意志银行在其报告中认为,如果油价再涨5美元,可能就会引发整个市场的大幅动荡。因为,届时油价的上涨会引发通胀潜在飙升的可能。

值得注意的是,上述8家企业均具有国企背景。在遭遇诈骗的同时,不少企业又被货物出口方逻各斯以未按约定开具90天远期信用证为由告上了法庭。而逻各斯为“杉杉系”旗下公司,并与罗家涛一伙控制的甬久商贸合作关系紧密。

全球首创的铁路提单加上创新的风控模式,有利于打消银行的上述顾虑。由此,银行可放心向持有铁路提单的进口企业开立国际信用证,并据此向进口企业提供信用证融资服务。

“融资性贸易”骗局重重 信用证“黑金”利益链调查

罗家涛一伙为何专门挑具有国企背景的企业进行诈骗?逻各斯为什么对90天的远期信用证念念不忘?这种以贸易为幌子、以融资为目的贸易模式为什么被国资委明令禁止?随着调查的深入,一起“融资性贸易”的大案浮出水面……

据了解,重庆物流金融公司的股东包括大型物流企业、物流园区及新型金融服务机构。依托这种优势,该公司与物流企业、银行合作,推出了铁路提单国际信用证。该信用证具备增信、流转、进口押汇和远期承兑等功能,并建立了提单与运单、仓单的联结机制,得到了多家银行、合作伙伴和客户的认可。

罗家涛一伙为何专门挑具有国企背景的企业进行诈骗?逻各斯为什么对90天的远期信用证念念不忘?这种以贸易为幌子、以融资为目的贸易模式为什么被国资委明令禁止?随着调查的深入,一起“融资性贸易”的大案浮出水面……

“空城计”偷天换日

12月22日,全球首份铁路提单国际信用证在渝成功开立。重庆日报记者获悉,这份信用证用于重庆终极汽车贸易有限公司从德国进口汽车,额度约为15万欧元,开证行为工商银行重庆分行,开证申请人为重庆终极汽车贸易有限公司。相关的铁路提单,由重庆物流金融公司联合一家大型的物流企业签发。

评估增值率大涨 高溢价并购再敲警钟

2015年年初,通过一名叫作季玲的女子牵线,甬久商贸的老板罗家涛找到中国力源,称有意与后者合作开展代开信用证和代理进口业务。

除此之外,重庆物流金融公司还在揭牌成立当天实现了开门红——当天,该公司与工商银行、中国银行、招商银行和中国外运等8家银行机构及大型贸易企业,签署了铁路提单货物进口业务合作协议和国际信用证融资增信合作协议。同时,与中国银联等20家金融机构及32家制造、物流、商贸、电商领域的重点企业签署了战略合作协议。据统计,签约合作金额共计达到了228亿元。

今年以来,上市公司产业整合、跨界并购案例层出不穷。并购重组热情依然高涨的背后,高估值乱象悄然反弹。近期多家上市公司发布的重组预案中,对标的资产的评估增值率高达数十倍甚至上百倍。业内人士指出,在利益驱动下仍会有人“铤而走险”,借助高溢价收购炒作股价。可以预期,有关部门将继续加强对高溢价并购重组的监管。

梳理中国裁判文书网上相关判决书发现,具体的合作模式是:甬久商贸向中国力源支付20%-30%的保证金,由中国力源开立90天远期信用证作为支付手段,代甬久商贸从境外的逻各斯公司进口塑料粒子。到港后,塑料粒子存放在第三方公司泛海国际的仓库,待甬久商贸支付货款后,力源开具出仓通知单允许塑料粒子出仓。

流动性偏紧融资难度加大 逾60家公司向大股东借钱

中国力源觉得这种合作模式可行。但问题是,中国力源并不具备开立90天远期信用证的资质。于是,中国力源找到了上市公司金隅集团全资子公司金隅商贸,由金隅商贸具体负责代开信用证和代理进口塑料粒子的工作。

统计数据显示,截至5月17日,今年以来,60多家公司(包括上市公司子公司),从控股股东、实际控制人或大股东处借款,涉及资金超过600亿元(授信额度顶格计算)。该数据较此前定增融资、债券融资火爆的年份增幅明显。所得款项主要用于补充流动资金、偿还债务、项目投资等。

中国力源相关负责人张丽向中国证券报记者介绍,“我们一共签了九单合同,第一单执行的比较顺利。但从第二单开始,甬久商贸就出现了延迟支付信用证保证金和货款的情况。到了2015年10月底,有客户去仓库验货时被保管方拒绝。”

点击查看中国证券报更多精彩文章

预感大事不妙的中国力源和金隅商贸急忙前往宁波进行核实,结果发现,价值数亿元的塑料粒子不翼而飞。于是,中国力源和金隅商贸赶紧在宁波当地报案。经公安机关查明,中国力源和金隅商贸掉入了罗家涛一伙精心编造的骗局。

上海证券报

中国证券报记者通过庭审了解还原了罗家涛一伙涉嫌犯罪的事实过程。

长江经济带掀环保整治风暴 监管力度有望进一步强化

罗家涛一伙为实施诈骗,成立甬久商贸,在未支付相应货款和未取得货权转让的情况下,将塑料粒子私自出售,并多以低价抛售。罗家涛一伙将所得货款部分用于偿还被害单位所欠的货款,部分用于公司和个人支出、归还个人债务、支付中间人好处费等。

今年以来,环保督察组动作频频,整个长江经济带环保整治行动不断升温。上证报记者调查获悉,在长江经济带环保大整治行动背景下,各省市的监管力度有望进一步强化,一些企业和地区也在主动作为。未来,国家层面还会有整体性的制度安排出台。

而作为牵线人的季玲则充当了帮凶的角色。中国证券报记者从相关途径获悉,罗家涛称,季玲帮忙联系了力源公司,卖掉塑料粒子的货款,她也从中获得巨大利益。

新经济企业密集定增改写A股再融资格局

问题是:塑料粒子存放在第三方公司浙江外运宁波泛海国际货运公司的仓库,在没有支付货款和拿到金隅商贸出具的出仓通知单的情况下,罗家涛一伙是无权提取存放在仓库里的塑料粒子的。他们是如何偷天换日将数亿元货值的塑料粒子拿去出售的呢?

继IPO发行向新经济及独角兽企业倾斜之后,A股定增再融资市场亦显露出积极支持新经济发展的趋势。

经查明,所谓的第三方仓库,竟然是罗家涛一伙使用伪造的公章、合同专用章、营业执照等材料,将自己控制的仓库假冒成了泛海国际的仓库,以便监守自盗。为了以假乱真,罗家涛一伙甚至还为存放在“泛海国际”的货物买了保险。

聚焦流动性及可持续盈利能力 上交所问询庞大集团

中国证券报记者了解到,在中国力源员工对仓库进行考察及和金隅商贸对仓库货物进行检查时,犯罪嫌疑人之一的姜骥就假冒泛海国际仓库经理接待他们,季玲与之相互配合“瞒天过海”。

庞大集团今日公告,收到上交所对公司2017年年报的问询函,监管部门主要从关联交易、流动性风险、可持续盈利能力、信息披露问题等方面展开问询。

不过,罗家涛一伙的骗局并非天衣无缝。仓库可以假冒、公司名称可以假冒、公章可以假冒,罗家涛甚至还安排人假冒泛海国际的员工与金隅商贸签订了仓储协议和报关协议,但唯独有一样东西没法假冒,那就是银行账户。

业绩承诺连年未达标 百花村领交易所问询函

中国证券报记者拿到的一份中国银行开具的《国内支付业务收款回单》显示,2015年7月7日,金隅商贸向甬久商贸控制的账户打过一笔104万元的账款。但是,收款人名称却不是“泛海国际”,而是宁波浙泛国际货运有限公司。

百花村今日公告称,公司于17日收到上交所的年报问询函。问询函对公司并购标的业绩连续不达标,可能存在后续持续经营风险和商誉减值风险的情况予以关注;同时,针对公司信披质量不高、并购双方存在争议事项等情况,监管部门从相关业务模式、行业经营情况、并购合同内容细节等方面进行了全面问询。

罗家涛一伙露出了马脚,但金隅商贸方面却疏忽了。

点击查看上海证券报更多精彩文章

更令中国力源和金隅商贸感到吃惊的是,他们代理进口的塑料粒子甚至都没有入库就被罗家涛一伙私自卖掉了。

** 证券时报**

上一篇:褚大建:分享单车对投放数量的决定应因城而异
下一篇:没有了