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【财经】天价罚单积弊缠身 “悲情”德银被逼险境-银行频道-和讯网

时间:2020-03-22 18:49

德国最大商业银行德意志银行股价26日重挫逾7.5%,收盘报每股10.55欧元,创该股票登陆德国证券交易所电子平台交易以来最低。股价大跌的原因是德银正面临美国司法当局开出的高达140亿美元的巨额罚单,且周末传出德国政府拒绝提供救助的消息,投资者信心持续受挫。

由于面临美国司法当局开出的巨额罚单,投资者信心持续受挫,德国最大商业银行德意志银行股价26日重挫逾7.5%,收盘报每股10.55欧元,创该股票登陆德国证券交易所电子平台交易以来最低。

从去年10月每股30美元附近,到现在的每股10美元,一年时间里,德意志银行的股价“毫无顾虑”地划下了一条“华丽”的跳水线。截至9月28日,德银股价已经跌到了10.55美元,较去年缩水了近66%。还记得去年10月,德意志银行新任CEO John Cryan曾大刀阔斧对德银的企业架构和人员进行过一次“深刻”的调整。然而,1年以来,同比60%和89%利润缩水的两季财报数据,已经充分证明,那次“手术”不能给“历史积弊”缠身的德银带来任何新的生机。如今,面临美国司法部对其“旧账”的清算,本已孱弱不堪的德银,或许真的已经被逼到了最险谲的境地……

据德国《焦点》杂志披露,德国总理默克尔此前在与德银首席执行官约翰·克赖恩的秘密会谈中表示,明年联邦议会选举前,德国联邦政府将不会为德银提供援助,且不会介入德银与美国司法部门之间的法律纠纷。这一消息令投资者大失所望。

据德国《焦点》杂志披露,德国总理默克尔此前在与德银首席执行官约翰·克赖恩的秘密会谈中表示,明年联邦议会选举前,德国联邦政府将不会为德银提供援助,且不会介入德银与美国司法部门之间的法律纠纷。这一消息令投资者大失所望。

140亿天价罚单

德国媒体报道称,默克尔的发言人史蒂芬·赛博特表示,媒体有关德银需要接受援助的报道是没有根据的。德银的一位发言人也表示,克赖恩在会谈中并没有请求默克尔干预德银与美国司法部之间的纠纷,同时也没有向政府请求援助,德银将自己面对挑战。一些分析认为,德银目前尚未向政府发起援助请求,但考虑到德银在金融业的系统重要性,甚至对德国经济的影响力,一旦德银真的陷入危机,政府也难以任其倒闭。

德银方面本月15日证实,为了结针对德银2008年金融危机前违规金融活动的调查,美国监管机构拟要求德银支付140亿美元赔偿金,相当于德银今年二季度税后利润的600余倍。

9月中旬,美国司法部正式对德银在美国次贷危机前进行住房抵押贷款支持证券销售时出现的不当行为,给德银开出了一张高达140亿美元的罚单。这也成为美国司法部近几年开出罚单中金额最高的之一。2013年,JPMorgan曾经因为在2008年到2009年期间过分夸大了旗下的房贷产品,而不得不与美国司法部达成了一份高达130亿美元的和解协定。2014年,美国银行也曾因为不合规的操作,接受了美国司法部167亿美元的罚单。

德银方面本月15日证实,为了结针对德银2008年金融危机前住房抵押贷款支持证券违规交易活动的调查,美国司法部拟要求德银支付140亿美元赔偿金,相当于德银今年二季度税后利润的600余倍。美国司法部已经邀请德银提出反报价。德银此前曾表示,付出20亿至30亿美元的代价来解决此事是相对公平的。

有分析指出,在欧洲主要银行中,德银的资本充足率偏弱,截至二季度,德银将应对法律风险的资金拨备增至55亿欧元,远低于140亿美元。美国司法部门提出的赔偿要求如果成为事实,则可能压垮德银。

德银官方对来自美国司法部的这份和解“报价”从一开始就摆出了一副拒不接受的姿态,暗示美国司法部的“报价”太高,并称谈判才刚刚开始,德银会在低于140亿美元的价位上尽力与美国司法部达成和解。事实上,140亿美元的金额确实不仅远远高出了同类诉讼的罚金,更大大超出了德银此前为诸如RMBS违规操作等法律诉讼风险所预留出的资金拨备数额。今年4月份,高盛曾经因为跟德银非常类似的不合规操作,跟美国司法部达成了一份50.6亿美元的和解。或许正是基于此前类似高盛等的同类案例,德银在它的第二季度财报中,明确为接下来包括RMBS违规操作在内的法律风险,预留了一份55亿欧元,约合61.6亿美元的资金拨备。显然,德银的这个准备,严重不够。

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